江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司2023年度信息披露报告

第一节  重要提示

1.本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

2.本年度报告中“本公司”、“本行”、“江苏邗江民泰村镇银行”均指江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司。

3.中汇会计师事务所根据国内审计准则审计并出具了无保留意见的审计报告。

本行法定代表人、董事长赵勤奋，行长吴大鸣、财务负责人王菁菁保证年度报告中财务会计报告的真实性和完整性。

第二节  基本情况简介

一、本行概况

（一）法定中文名称：江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司

中文简称：邗江民泰村镇银行

法定英文全称：JIANGSU HANJIANG MINTAI COUNTY BANK CO.,LTD

英文简称：HANJIANG MINTAI COUNTY BANK

（二）法定代表人：赵勤奋

（三）成立时间：2009年11月18日

（四）注册资本：人民币13691.808万元整

（五）统一社会信用代码:913210006967870236

（六）注册地址:扬州市兴城西路191号

（七）联系方式：电话: 0514-82681681

                邮编: 225009

（八）主营业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事借记卡业务；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

（九）聘请的会计师事务所：中汇会计师事务所

办公地址：浙江省杭州市江干区新业路8号华联时代大厦A幢601室

电话：0571-88879067

    本报告以中文编制。

二、公司组织结构

本行股东大会由本行全体股东组成，是本行的最高权力机构。本行设董事会，董事会为本行的常设权力机构和经营决策机构，向股东大会负责并报告工作，董事会由五名董事组成，董事由股东大会选举或罢免。本行设有监事会，向股东大会负责并报告工作，监事会由三人组成，分别由股东代表和职工代表共同组成。监事会中的职工代表由本行职工代表大会选举产生，股东代表由股东大会选举产生。

本行设行长一名，行长助理两名，经过金融监管部门资格审查后由董事会聘任。

本行设有8个职能部门，分别为办公室、计划财务部、运营管理部、风险合规部、授信审批中心、市场管理部、内部审计部、后勤保障部，下辖总行营业部和6家支行。支行机构信息如下：

注：1、2023年4月19日原风险合规部二级部门审批中心调整为一级部门，调整后部门名称为授信审批中心。

2、江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司甘泉支行为原头桥支行，地址由扬州市头桥镇西贝大道28号变更至扬州市邗江区甘泉街道老虎墩路17号，于2023年12月29日完成营业执照和金融许可证变更。

第三节 股本变动及股东情况

一、股东数量和持股情况

截至报告期末，本行注册资本为13691.808万元，其中法人股东6个、持股数量12322.6272万股、合计持股比例90%；自然人股东1个、持股数量1369.1808万股、持股比例10%。

注：国家金融监督管理总局扬州监管分局于2023年6月29日下发了《关于江苏邗江民泰村镇银行变更注册资本的批复》,本行注册资本由13165.2万元变更为13691.808万元，各股东持股份额根据持股比例同比增加，本行于2023年6月30日获得新的营业执照。

二、股权转让情况

报告期内，本行无股权转让情况。

三、股东关联关系及股份质押、托管、冻结情况

报告期内，本行股东之间无关联关系，无质押、托管、冻结情况。

四、本行与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况

2023年以来，本行按照相关制度要求对关联交易进行监测，对股东等关联人信息形成了台账式管理，及时对相关信息进行变更，确保关联交易管理及时、有效。同时，及时向董事会、监管部门报告关联交易情况，全年向董事会报送关联交易情况3次，向监管部门报送关联交易管理工作报告4次。

截至2023年12月末，本行关联交易为股东关联交易，共计3户，全部关联授信总额为4300万元，占资本净额31924.72万元的13.47%，符合监管要求。截至12月末授信余额1200万元。目前有余额的关联交易，本行均能够按照关联交易管理的相关要求，开展贷款三查，以不优于其他贷款的条件进行发放，同时能够做好贷款风险防控工作，严格遵守本行授信业务的操作规范要求。未发生逾期或不良，资产质量较好。2023年本行无员工关联交易。

2023年底，本行存放主发起行余额53161.38万元，占上存主发起行资金比例15.41%，为本行主要结算账户。

第四节  董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、董事会成员基本情况

二、监事会成员基本情况

注：本行于2023年8月14日召开了“江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司职工代表大会”，选举了徐明同志为第五届监事会职工代表监事，并在8月14日召开的第五届监事会第九次会议上通报职工监事选举结果。原职工监事王菁菁因工作原因，不再担任本行职工监事。

三、高级管理层成员基本情况

四、本行员工情况

截至报告期末，本行共有正式员工156人（含高级管理层）。按年龄结构划分，45岁以下的占94%，45岁以上的占6% ；按文化结构分，本科及以上员工占比88.5%，本科以下占比11.5%。

第五节   法人治理结构

一、法人治理架构

本报告期内，本行股东大会、董事会、监事会、高级管理层组成的“三会一层”架构清晰。

二、机构设置

本行严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《村镇银行管理暂行规定》、《商业银行公司治理指引》和《中国银行业监督管理委员会关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法》等相关法律法规，结合实际情况，不断完善治理结构，提高信息透明度，保护存款人利益，为股东创造价值，勇于承担社会责任。本公司分别制定了相应的议事规则，形成了股东大会、董事会、监事会及高级管理层相互分离、相互制衡的公司治理结构。按《公司章程》规定，各层级在自己的职责权限范围内，各司其职，各负其责，确保了公司的规范运作，未发生违法违规情况。

（一）关于股东与股东大会

报告期内本行按时召开2023年股东大会，严格按照公司章程等有关规定及相关法律程序，按会议议程完成各项议案审议、表决工作。

（二）关于股东与公司

公司的大股东不存在超越股东大会直接或间接干预公司的经营和决策活动的情形，没有占用公司的资金或要求为其担保或为他人担保，在人员、资产、财务、机构和业务方面与公司明确分开。

（三）关于董事与董事会

公司各位董事严格遵守其公开做出的承诺，忠实、诚信、勤勉履行职责。

董事会按照《公司法》、《商业银行法》和《村镇银行管理暂行规定》等有关法律法规的要求，致力于进一步健全公司治理制度，完善公司治理结构，认真履行章程赋予的工作职责，忠实执行股东大会通过的各项决议，不断提高董事会决策的科学性，领导全行按照相应的工作细则开展工作，充分调动和发挥行长经营管理的积极性，在加快新型农村金融机构试点工作方面取得了一定成效。

（四）关于利益相关者

公司能够充分尊重和维护员工、客户等其他利益相关者的合法权益，共同推动公司持续、健康的发展。

（五）关于信息披露

本行严格按照中国银监会印发的《商业银行信息披露办法》和《村镇银行管理暂行规定》，不断提高信息披露的及时性、准确性和完整性，并确保所有股东都有平等的机会获得信息，能够严格按照有关规定，及时披露大股东的详细资料和股份变化情况。

三、公司决策体系

本行最高权力机构是股东大会，通过董事会进行决策、管理，高管人员受聘于董事会，对日常经营管理全面负责。本行实行一级法人体制，各支行均为非独立核算单位，其经营活动根据总行授权进行，并对总行负责。

第六节  股东大会情况

2023年1月28日本行四楼会议室召开第一次临时股东大会全体股东及股东委托代理人参加了本次会议，代表有表决权股份数13165.2万股，占比100%，符合《公司法》和本行公司章程等有关规定。赵勤奋董事长担任本次大会主持人。大会采用记名逐项投票方式审议各项议案，通过《关于委托中汇会计师事务所对本行进行2022年度年报审计的议案》。

2023年4月19日在本行四楼会议室召开2022年度股东大会，全体股东及股东委托代理人参加了本次会议，代表有表决权股份数13165.2万股，占比100%，符合《公司法》和本行公司章程等有关规定。赵勤奋董事长担任本次大会主持人。大会采用记名逐项投票方式审议各项议案，通过以下议案：《公司2022年度董事会工作报告及2023年工作思路》、《公司2022年度监事会工作报告及2023年工作思路》、《公司2022年度财务决算报告》、《公司2022年度利润分配方案》、《公司2022年度股东资质评估报告》、《公司2023年财务预算报告》。

第七节   董事会报告

一、报告期内总体经营情况回顾

（一）2023年度工作亮点

1、储蓄存款增势明显，占比持续提升

2、小微贷款较快增长，结构调整加速

3、经营效益稳步提升，营业收入增长

（二）采取的主要工作措施

1、推进二次转型，优化贷款结构调整

2、强化管理考核，释放管理效能

3、加强队伍建设，提升专业化水平

4、强化风险管理，提升风控能力

5、持续推进制度建设，提高合规管理水平

6、重视不良清收，促进资产质量提升

7、加强服务管理，提升企业竞争力

8、加强成本核算，实现经营效益最大化

9、加强内部审计监督，完善内控评价机制

二、董事会履职运作情况

1、各董事按照法律法规和董事会议事规则，参加董事会会议，2023年的董事会各类会议中无缺席现象。

2、各董事依照法律法规，充分行使表决权。

2023年1月10日本行组织召开第五届董事会第六次会议，审议通过《公司关于提名王鹏飞为江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司风险合规部总经理的议案》、《公司关于提名于艳拟任江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司高新技术产业开发区支行行长职务的议案》、《公司关于提名耿玮拟任江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司瘦西湖支行行长职务的议案》、《公司洗钱风险自评估报告（2022）》、《关于委托中汇会计师事务所对本行进行2022年度年报审计的议案》、《关于提议召开2023年第一次临时股东大会的议案》。

2023年4月19日本行组织召开第五届董事会第七次会议，审议通过《公司2022年度董事会工作报告及2023年工作思路》、《公司2022年度经营管理工作报告及2023年工作思路》、《公司2022年度财务决算报告》、《公司2022年度利润分配方案》、《公司2022年度信息披露报告》、《公司2022年度股东资质评估报告》、《公司2022年度全面风险管理情况报告》、《公司2023年财务预算报告》、《公司2023年资本规划的议案》、《公司关于制定2023年度核销计划的议案》、《公司2023年高级管理层绩效考评实施方案》、《公司2023年董事会对行长授权事项的议案》、《公司关于董事会对行长特别授权事项的议案》、《公司关于调整总行部门设置的议案》、《公司关于董事会下设专门委员会办公室成员变动的议案》、《公司关于修订<江苏邗江民泰村镇银行关联交易管理办法>的议案》、《公司关于修订<江苏邗江民泰村镇银行资本管理办法>的议案》、《公司关于申报国有金融资本产权登记的议案》。

2023年7月12日本行组织召开第五届董事会第八次会议，审议通过《公司关于高级管理层分工的议案》、《公司关于总行营业厅及二楼办公区装修升级方案的议案》、《公司关于建设四类库的议案》。

2023年8月14日本行组织召开第五届董事会第九次会议，审议通过《公司关于提名刘一吨为江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司内部审计部负责人的议案》、《公司关于提名张菲菲为江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司风险合规部负责人的议案》、《公司关于提名王鹏飞拟任江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司高新技术产业开发区支行行长职务的议案》。

2023年9月8日本行组织召开第五届董事会第十次会议，审议通过《公司关于提名王丽为江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司维扬支行行长的议案》、《关于头桥支行更名迁址建设方案的报告》。

2023年10月19日本行组织召开第五届董事会第十一次会议，审议通过《公司关于提名夏欢为江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司甘泉支行行长的议案》。

3、各位董事在会议上仔细审议各项议案、提案并发表独立的建设性意见。履职过程中，能够严格执行本行关于董事尽职履责自律规定，就涉及到公司发展等方面问题进行了深度思考，充分行使职权，充分发挥了作为董事会成员的决策作用，维护了全体股东的各项权益。对职责范围内的相关事项独立判断提出提案和发表个人见解，有效行使董事权力。能够及时、足够地获取履职所需的有关信息及掌握职责范围内有关情况。

第八节  监事会运作情况

一、监事会主要履职情况

2023年，监事会按照《公司法》、《商业银行公司治理指引》、《商业银行监事会工作指引》等法律法规及《江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司章程》的规定和要求，依法依规履行职责，认真开展监督工作，不断强化自身建设，严格履行财务和经营监督职责。听取了《公司2022年四季度全面风险管理报告》、《公司2022年四季度审计工作报告》、《公司2022年度经营管理工作报告及2023年工作思路》、《公司2022年度财务决算报告》、《公司2022年度利润分配方案》、《公司2022年度全面风险管理情况报告》、《公司2022年度合规风险评估报告》、《公司2022年度内控评价报告》、《公司2022年度股东资质评估报告》、《公司2022年度关联交易情况报告》、《公司2022年度消费者权益保护工作情况报告》、《公司2022年度反洗钱工作情况报告》、《公司2022年度审计工作报告》、《公司2023年度财务预算报告》、《公司2023年上半年全面风险管理报告》、《公司2023年上半年内控合规评估报告》、《公司2023年上半年审计工作报告》、《公司关于选举产生职工代表监事的公告》、《公司2023年三季度全面风险管理报告》、《公司2023年三季度审计工作报告》；审议通过了《公司2022年度监事会工作报告及2023年工作思路》、《公司2022年度董事、监事及高管人员履职评价报告》2项议案。

通过探索与实践，按照实事求是原则，初步建立了符合本行实际的监督体系和工作模式，在制约制衡方面取得了初步成效。

二、监事会日常工作情况

（一）坚持党建引领，着实强化监督履职。

（二）加强监督机制，开展高管履职监督。

（三）加强稽核审计，开展操作风险监督。

（四）加强风险防范，开展防案控险监督。

第九节 支农支小和绿色信贷业务开展情况

报告期内，本行始终以服务农村小微企业和涉农客户为己任，不断加大对涉农企业和个人的信贷规模投入，涉农贷款余额10.81亿元，占比37.46%；单户授信1000万元以下普惠型小微企业贷款余额12.92亿元，占比44.78%，较年初增加0.41亿元。同时，本行将目标客户锁定在规模较小的村镇企业、家庭作坊等小微企业及个体工商户、农村种养殖户等，坚持对“三农”客户和小微企业多层次、有重点、分阶段的支持。截至2023年末，100万元以下农户及小微企业贷款户数4032户，户数占比88.23%。

本行根据国家环保法律法规、产业政策、行业准入政策等规定,建立并不断完善环境和社会风险管理的政策、制度和流程,明确绿色信贷的支持方向和重点领域,推出“宜居贷”、“畅贷通”、“节能贷”、“绿融通”、“再生循环贷”等绿色金融产品，市场管理部同时制订了《江苏邗江民泰村镇银行“宜居贷”产品管理办法》、《江苏邗江民泰村镇银行“畅贷通”业务管理办法》、《江苏邗江民泰村镇银行“节能贷”业务管理办法》、《江苏邗江民泰村镇银行“绿融通”业务管理办法》、《江苏邗江民泰村镇银行“再生循环贷”业务管理办法》等相关的制度，有效的推动绿色信贷流程、产品和服务创新。

本行董事会树立并推行节约、环保、可持续发展等绿色信贷理念,重视本行在促进经济社会全面、协调、可持续发展中的作用,建立与社会共赢的可持续发展模式。董事会战略委员会将“树立绿色金融理念，助力打造生态乡村”做为全行的战备目标，每年董事会工作报告都提出“强化绿色发展理念，改善服务效能”的工作思路，高级管理层将“推动乡村振兴与绿色金融相结合”做为每年的重要工作。本行不定期将绿色金融相关信息在官网上进行披露，接受市场和利益相关方的监督。

第十节 消保投诉情况

2023年度本行投诉受理热线、官方网站、现场投诉等投诉渠道畅通，共受理消费者投诉29件，解决29件，投诉解决率100%。

（一）按投诉渠道分类。2023年本行受理主发起行转办类投诉27件、扬州金融监管分局转办的投诉2件。

（二）按业务领域分类。2023年本行受理个人存款类投诉8起、贷款类投诉12起、征信类投诉2起、其他类投诉7起。

（三）按投诉性质分类。2023年本行受理的消费者投诉案件按投诉性质划分：涉及服务态度及服务水平类投诉2件，占比7%；咨询类（非投诉）6件，占比21%；系统原因投诉2件，占比7% ；因贷后跟踪不到位投诉12件，占比41%；其他类投诉7件，占比24%。涉及业务类的投诉占比最大，是消费者投诉的主要方面。

重要事项

报告期内，江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司无机构分立、合并、监管部门和司法部门处罚情况等重要事项。在报告期内，本行无股权转让。报告期内，本行注册资本由13165.2万元变更为13691.808万元，并于2023年6月30日获得新的营业执照。本行严格按照各项法律规定程序依法修订公司章程，并报监管部门核准及工商备案。 

财务报告

江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司2023年度财务会计报告已经中汇会计师事务所审计，注册会计师吴聚秀、钱利峰签字，出具了标准无保留意见的审计报告。

备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的财务会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。

三、江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司章程。